Peněžní trh

Nástroje peněžního trhu představují investice převážně do dluhopisů (zpravidla státních či nadnárodních institucí) a nástrojů finančního trhu (mezibankovní operace). Kolísavost cen je tak velice nízká a likvidita vysoká. Nízká rizikovost je tak samozřejmě spojena se spíše nižší výnosností, která se pohybuje v dlouhodobém časovém horizontu na úrovni inflace. Cílem takovéto investice je tak čelit inflaci a jsou určeny pro konzervativního investora s krátkodobým investičním horizontem do jednoho roku.

Dluhopisy

Dluhopisy poskytují vyšší výnos i vyšší míru rizik. Mohou obsahovat nejrůznější druhy dluhopisů, a to od státních, přes firemní s vysokou bonitou až po dluhopisy malých neznámých firem. Takováto investice je vhodná pro střední investiční horizont (minimálně 3-5 let).

Akcie

Akcie jsou jedny z nejrizikovějších, ale v dlouhodobém horizontu také jedny z nejvýnosnějších aktiv, které jsou prověřeny desetiletími. Jedná se tak zpravidla o investice do akcií firem kotovaných na světových burzách. Kolísavost cen může být v řádech desítek i stovek procent. S prodlužující se dobou pak kolísavost klesá a v minulosti nenajdeme ani jedno desetiletí (klouzavě), které by skončilo záporným výnosem. Návratnost finančních prostředků je tak vysoce pravděpodobná, nikoliv však jistá. Takováto investice je vhodná pro dynamického investora s investičním horizontem minimálně 10 let, který je ochoten podstoupit vyšší riziko krátkodobého (někdy i střednědobého) kolísání výměnou za vysokou průměrnou dlouhodobou výnosnost.

Investice do drahých kovů

Investice do zlata je zvláštním typem investice, se kterou je také spojena celá řada mýtů a polopravd. Pokud se budeme bavit o fyzickém nákupu zlata, jedná se o monetární kov a uchovatele hodnoty majetku a takto by měla být tato investice prezentována, ne jako investice s určitým výnosem. Krátkodobě lze samozřejmě dosáhnout i faktických výnosů, ale je to čistá spekulace na jejich cenu.
Investice do stříbra jsou typem růstové investice z důvodů vývoje ceny komodity využitelné v průmyslu. Důležité však je to, že pokud tyto drahé kovy nedržíme fyzicky ve vlastní úschově či v úschově společnosti, přes kterou kovy nakupujeme, nakupujeme virtuální komodity přes různé fondy či deriváty, jde tak v podstatě o investici do cenného papíru. Lze sem také zařadit kovy jako platina či palladium.
Do této kategorie pak také můžeme zařadit i zlaté či stříbrné mince či sady mincí, zde ale cenu představuje jednak hodnota drahého kovu a pak také umělecká hodnota. Obdobnou komoditou jsou pak také diamanty. Zde však vstupují do výnosu další parametry, které ovlivňují jeho cenu, jako je hmotnost, tvar, barva a další. Jedná se o dlouhodobé investice v řádech několika let.

Investice do strategických kovů

Investice do strategických kovů jsou novým typem investice. Používají se v průmyslu pro různé výrobní technologie – konstrukce a strojírenství, elekronika, solární a energetické technologie apod. Jsou to kovy vzácné, naléhavě potřebné a jejich dostupnost stále klesá. Jedná se např. o Indium, Galium, Hafnium, Telur a další kovy. Důležité je to, že se nakupují vždy v balíku různých typů kovů dle typu odvětví z důvodu rozdílného zhodnocování jednotlivých kovů samostatně, aby se dosáhlo stabilního růstového potenciálu investice.
Důležité je také to, že strategické kovy se neobchodují na žádné burze a jejich cena je tak tvořena jen skutečnou nabídkou a poptávkou. Jedná se o dlouhodobou investici v řádech několika let.

Operace s měnami

Nákup a prodej měn, tzn. forex je spekulace na vývoj kurzu určité měny k měně jiné – např. EUR/USD. Spekuluje se jak na pokles, tak růst měnového páru a podle toho se volí strategie. Jedná se zpravidla o velice krátkodobou investici, zpravidla v rámci minut nebo hodin. Jiné typy forexových operací pak mohou být na úrovni centrálních bank, kde se jedná o podobný proces, ale v delším časovém horizontu. Výnosnost těchto investic může být v desítkách i stovkách procent ročně, záleží na šikovnosti investora.

Reality

Investice do nemovitostí je možné realizovat dvěma způsoby, jednak vlastním nákupem určité nemovitosti, kde si investor sám volí nemovitost a její podmínky dalšího pronájmu, kterým realizuje příjem z pronájmu. Má potencionálně vyšší výnos než u další varianty, ale také mnohem více starostí se správou nemovitosti a jejím pronájmem. Druhou variantou, která je tzv. bez starostí, je realitní fond, kdy investor svěří své peníze správcovské společnosti, která pak nemovitosti nakupuje a spravuje a s investorem se o výnos podělí. Výnosnost investice do nemovitostí v obou případech je v jednotkách procent, jedná se tak hlavně o dlouhodobého uchovatele hodnoty vytvořeného kapitálu nákupem hmotného aktiva, které nese další potenciální výnos.

Jiná aktiva

Do této kategorie pak můžeme vlastně zařadit všechny ostatní typy investic, jako jsou startup projekty, investice vkladu do společností jako „tichý společník“, investice do nových technologických projektů, zelených energií apod. Jedná se o celou řadu zajímavých investic zpravidla do věcných a majetkových aktiv, u kterých však investor zpravidla musí počítat s vyšším rizikem, proto by sem neměla jít většina investičního kapitálu, ale může to být dynamická část portfolia v rozsahu do 10-20 % portfolia, která zvýší jeho celkovou výkonnost. Mělo by se asi jednat zpravidla o střednědobé až dlouhodobé uložení peněz s potenciálem výnosu v desítkách procent ročně.